Nasıl hesaplanır?
Dönemi ve yönü seçin
Başlangıç günü dahil, bitiş günü hariçtir. Açılış bakiyesi başlangıçtan önceki durumu gösterir; hareketler kendi tarihlerinin başında uygulanır. Yalnız seçilen borç veya alacak yönü faize girer.
Oranı ve gün bazını belirleyin
Yıllık oranı kullanıcı belirler; araç emsal veya yasal faiz oranı seçmez. Faiz = toplam adat × yıllık oran / 100 / gün bazı. Gerçek takvim günü/360 ile gerçek takvim günü/365 seçeneklerinden belge ve yönteminize uygun olanı seçin. Gerçek gün/360, her ayı 30 gün sayan 30/360 değildir; oran değişen dönemleri ayırın.
Toplamı günlük dökümle kontrol edin
Adat, faize esas bakiyelerin günlerle çarpımlarının toplamıdır. Toplam faiz tek sefer kuruşa yuvarlanır; ayrı yuvarlanan günlük gösterimler birkaç kuruş farklı toplanabilir. Hesap 1–366 günle sınırlıdır.
Kurgusal örnek: 10 günde 750.000 TL × gün nasıl oluşur?
Başlangıç 1 Ocak, bitiş 11 Ocak 2026; başlangıç öncesi borç bakiyesi 100.000 TL olsun. 6 Ocak tarihli 50.000 TL alacak hareketi o günün başında bakiyeyi azaltır. 1–5 Ocak: 100.000 × 5 = 500.000; 6–10 Ocak: 50.000 × 5 = 250.000; toplam adat 750.000 TL × gündür. Tamamen örnek manuel %36 oranla gerçek gün/360 faizi 750,00 TL, aynı verilerle gerçek gün/365 faizi 739,73 TL olur. 11 Ocak hesaba girmez; kapanış borç bakiyesi 50.000 TL’dir. Bu oran bir emsal veya yasal oran önerisi değildir.
Tarihli hareketten gün gün faiz hesabına
Aşağıdaki senaryolar sentetiktir ve yıllık %36 oran yalnız aritmetiği göstermek için seçilmiştir. Bu oran emsal faiz, TCMB referansı veya yasal oran önerisi değildir.
Dönem ortasında tahsilat: bakiye kaç gün taşındı?
Başlangıç 01.01.2026 dahil, bitiş 11.01.2026 hariç. Başlangıç öncesi borç bakiyesi 100.000 TL; 06.01.2026 gün başında 50.000 TL alacak hareketi. Faiz yönü borç, yıllık örnek oran %36.
- Açılışı 100.000 TL borç girin; açılış tutarını ayrıca hareket satırı olarak tekrarlamayın.
- 06.01.2026 tarihli 50.000 TL alacak hareketini ekleyin.
- Gerçek gün / 360 seçip hesaplayın; günlük tabloyu aşağıdaki gruplanmış günlerle karşılaştırın.
Tablonun tamamı için yatay kaydırın.
| Günler | Faize esas bakiye (TL) | Bakiye × gün (TL-gün) |
|---|---|---|
| 1–5 Ocak (5 gün) | 100.000,00 | 500.000,00 |
| 6–10 Ocak (5 gün) | 50.000,00 | 250.000,00 |
| Toplam (10 gün) | Kapanış: 50.000,00 | 750.000,00 |
Gerçek gün / 360 faizi = 750.000 × %36 ÷ 360 = 750,00 TL. Aynı hareketlerde gerçek gün / 365 sonucu 739,73 TL’dir. 11 Ocak dahil değildir; 6 Ocaktaki tahsilat o günün bakiyesini azaltır.
Tarihli adat tablosunda deneyinBakiye alacağa dönerse borç faizi ne olur?
01.01.2026 dahil → 05.01.2026 hariç. Açılış 10.000 TL borç; 03.01.2026 gün başında 15.000 TL alacak hareketi. Örnek yıllık oran %36, gerçek gün / 360.
- Dönem ve hareketi girip faiz yönünü borç seçin.
- 3 Ocakta bakiyenin 5.000 TL alacağa döndüğünü günlük tablodan kontrol edin.
- Alacak yönünü ayrıca seçerseniz karşı yön için ayrı bir senaryo oluşur; bu, borç faizinin otomatik mahsup edilmesi değildir.
Tablonun tamamı için yatay kaydırın.
| Günler | Gün sonu bakiye | Borç faizine esas (TL-gün) |
|---|---|---|
| 1–2 Ocak (2 gün) | 10.000 TL borç | 20.000,00 |
| 3–4 Ocak (2 gün) | 5.000 TL alacak | 0,00 |
| Borç yönünde toplam faiz | 20.000 × %36 ÷ 360 | 20,00 TL |
Araç yalnız seçilen yönü faize esas alır: borç yönünde toplam 20,00 TL’dir. Aynı veride alacak yönü ayrı seçilirse 10,00 TL hesaplanır. İşlem hukuken karşılıklı faiz veya mahsup gerektiriyor mu sorusuna bu aritmetik tek başına cevap vermez.
Borç ve alacak yönlerini karşılaştırınAynı günün hareketleri gün başında birlikte işlenir. Gerçek gün / 360, 30/360 değildir. Dönem içinde oran değişiyorsa ayrı dönemler hesaplayın; KDV, stopaj ve transfer fiyatlandırması sonuçlarını ayrıca değerlendirin. Örnekler alanlarınızı veya kayıtlarınızı değiştirmez.
Sık yapılan hatalar
- Açılışı ve ilk hareketi iki kez saymak
Açılış bakiyesi başlangıç gününden önceki durumdur. Başlangıç gününün hareketi o günün başında ayrıca uygulanır; aynı tutarı hem açılışta hem yeni borç hareketinde tekrarlamayın.
- Bitiş gününe de faiz eklemek
Bu araç başlangıç dahil, bitiş hariç çalışır. 1–11 Ocak aralığı 10 gündür. Bitiş tarihindeki hareket de bu hesabın içinde değildir.
- Gün bazını veya oranı karıştırmak
Gerçek gün/360, 30/360 değildir. 365 ile 360 aynı sonucu vermez; yıllık oran dönem içinde değişiyorsa dönemleri ayrı hesaplayın. Araç oranı hukuken seçmez.
Sık sorulan sorular
Adat hesabında 360 mı, 365 mi kullanmalıyım?
İki seçenek aynı tarih aralığında farklı faiz üretir. Dayanağınızdaki yönteme göre seçim yapın; araç hukuki uygunluğu veya emsal oranı belirlemez. 360 bazını seçmek ayları otomatik 30 gün saydırmaz.
KDV veya stopaj da hesaplanır mı?
Hayır. Çıktı yalnız seçtiğiniz tutar, tarih, yön, oran ve gün bazıyla hesaplanan faizdir. Faiz için fatura, KDV, stopaj veya transfer fiyatlandırması yükümlülüğü doğup doğmadığı ayrıca değerlendirilir.
Hareketlerim kaydedilir mi?
Bu hesaplayıcı hareketleri kaydetmez veya sunucuya göndermez; hesaplama sayfada yapılır.
Resmî kaynaklar
- MEB — Mevduat İşlemleri, adat kavramı
Kaynak incelemesi: 05.11.2026 - GİB — Transfer Fiyatlandırması Genel Tebliği, Seri No: 1
Kaynak incelemesi: 30.10.2026
İçerik gözden geçirme: 05.11.2026
Kaynakların kendi inceleme tarihleri ve hesaplayıcının mevzuat kapsamı ayrıdır.
Oranların gözlem ve kontrol tarihleri hesaplayıcıda ayrıca gösterilir.